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      金融支持實體經濟力度持續加大

      原標題:

      企業貸款利率創改革開放以來最低水平

      金融支持實體經濟力度持續加大(經濟新方位)

      “2021年的貨幣政策體現了靈活精準、合理適度的要求,前瞻性、穩定性、針對性、有效性、自主性進一步提升。”1月18日,中國人民銀行副行長劉國強在國新辦新聞發布會上表示,去年我國主要金融指標在2020年高基數基礎上繼續保持有力增長,金融體系運行平穩,金融對實體經濟支持力度穩固。

      強化跨周期調節,金融對重點領域支持力度穩固

      “2021年,人民銀行基于我國經濟形勢變化,強化跨周期調節。”劉國強表示,去年上半年,國內經濟運行積極因素較多,人民銀行保持流動性合理充裕,著力優化信貸結構、降低融資成本;下半年,國內經濟發展面臨需求收縮、供給沖擊、預期轉弱三重壓力,人民銀行統籌做好跨年度政策銜接,發揮貨幣政策工具的總量和結構雙重功能。

      “2021年全年新增貸款19.95萬億元,同比多增3150億元,在2020年新增貸款較2019年同比多增2.8萬億元基礎上,進一步同比多增,金融對實體經濟支持力度持續加大。”人民銀行貨幣政策司司長孫國峰介紹,面對經濟下行壓力,人民銀行自2021年下半年開始,前瞻發力,通過降準、增加支小再貸款額度、推出碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用再貸款等措施,加大金融對實體經濟支持力度。

      2021年以來,人民銀行通過持續優化貸款市場報價利率(LPR)改革,暢通貨幣政策傳導,增強信貸市場競爭性,有效推動實際貸款利率在上年大幅度下降的基礎上繼續穩中有降。2021年全年企業貸款利率為4.61%,比2020年下降0.1個百分點,比2019年下降0.69個百分點,是改革開放40多年來最低水平。

      數據顯示,到2021年末,我國制造業中長期貸款余額同比增長31.8%,比各項貸款增速高20.2個百分點;普惠小微貸款余額同比增長27.3%,普惠小微授信戶數超過4400萬戶,2021年11月新發放的普惠小微企業貸款加權平均利率為4.98%,比2020年12月下降0.1個百分點。

      “從中長期貸款實際投向看,金融機構對重點領域中長期資金支持力度仍然比較穩固。”人民銀行調查統計司司長阮健弘表示,去年制造業中長期貸款保持快速增長,到2021年末,制造業中長期貸款比全部產業中長期貸款的增速高18.1個百分點,全年新增制造業貸款1.67萬億元,同比多增3005億元,其中,高技術制造業中長期貸款增速達32.8%,全年新增3643億元。

      2021年末,工業中長期貸款增長22.6%,比上年末高2.6個百分點,全年新增2.49萬億元,同比多增6503億元;基礎設施中長期貸款增速為15.3%,比上年末高1.1個百分點,全年新增3.82萬億元,同比多增7346億元;不含房地產業的服務業中長期貸款增速為15.4%,比全部產業的中長期貸款增速高1.7個百分點,全年新增5萬億元,同比多增2618億元。

      此外,穩杠桿促增長取得了顯著成效,2021年我國宏觀杠桿率為272.5%,比2020年末低7.7個百分點,杠桿率已連續5個季度下降。

      貨幣政策主動作為、靠前發力,穩定宏觀經濟大盤

      劉國強表示,2022年,人民銀行將堅持穩字當頭、穩中求進,穩健的貨幣政策靈活適度,加大跨周期調節力度,發揮好貨幣政策工具的總量和結構雙重功能,更加主動有為,更加積極進取,注重靠前發力,引導金融機構加大對實體經濟特別是小微企業、科技創新、綠色發展的支持力度,穩定宏觀經濟大盤,為推動經濟高質量發展營造適宜的貨幣金融環境。

      總量上,將保持貨幣信貸總量穩定增長,綜合運用多種貨幣政策工具,保持流動性合理充裕,增強信貸總量增長的穩定性,引導金融機構有力擴大信貸投放,保持貨幣供應量和社會融資規模增速同名義經濟增速基本匹配。

      結構上,將保持信貸結構穩步優化,結構性貨幣政策工具要積極做好“加法”,落實好支持小微企業的市場化政策工具,用好碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款,引導金融機構增加對信貸增長緩慢地區的信貸投放,優化結構,精準發力,加大對重點領域和薄弱環節的信貸支持力度。

      利率方面,健全市場化利率形成和傳導機制,發揮貸款市場報價利率改革效能,穩定銀行負債成本,促進企業綜合融資成本穩中有降,推動金融系統向實體經濟讓利。

      匯率方面,將保持人民幣匯率在合理均衡水平上基本穩定,讓市場供求在匯率形成中發揮決定性作用,發揮匯率調節宏觀經濟和國際收支自動穩定器功能。

      1月17日,人民銀行開展7000億元中期借貸便利(MLF)操作和1000億元公開市場逆回購操作,中標利率均下降10個基點。

      “中期借貸便利和公開市場逆回購采用市場化招標方式開展操作,中標利率通過參與機構投標產生,利率水平取決于銀行體系流動性狀況、金融機構對央行資金的需求以及市場預期等多種因素。”孫國峰表示,此次中期借貸便利和公開市場逆回購操作中標利率下降,體現了貨幣政策主動作為、靠前發力,有利于提振市場信心,通過LPR傳導降低企業貸款利率,促進債券利率下行,推動企業綜合融資成本穩中有降,有助于激發市場主體融資需求,增強信貸總量增長穩定性,支持國債和地方債發行,穩定經濟大盤,保持內部均衡和外部均衡的平衡。

      “LPR報價行報價時綜合考慮自身資金成本、風險溢價和市場供求等因素,LPR會及時充分反映市場利率變化,引導企業貸款利率下行,有力推動降低企業綜合融資成本。”孫國峰說。

      數字人民幣交易金額達875.65億元,累計開立個人錢包2.61億個

      近期,數字人民幣APP在多個手機應用市場上架。在發布會上,人民銀行金融市場司司長鄒瀾介紹了數字人民幣研發試點進展情況。

      目前,人民銀行已經在上海、深圳、雄安等地和2022年北京冬奧會場景開展數字人民幣試點,基本涵蓋了長三角、珠三角、京津冀、中部、西部、東北、西北等不同地區。

      數據顯示,截至2021年12月31日,數字人民幣試點場景已超過808.51萬個,累計開立個人錢包2.61億個,交易金額875.65億元,試點有效驗證了數字人民幣業務技術設計及系統穩定性、產品易用性和場景適用性,增進了社會公眾對數字人民幣設計理念的理解。

      鄒瀾表示,下一步人民銀行將按照國家“十四五”規劃部署,繼續穩妥推進數字人民幣研發試點,進一步深化在零售交易、生活繳費、政務服務等場景試點使用數字人民幣,把數字人民幣的研發試點落到服務實體經濟和百姓生活上去,讓更多的企業、個人能感受到數字人民幣的價值,充分激發產業各方的積極性。

      [責任編輯:王克]
      標簽: 金融   實體經濟  
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